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今年险资大举加仓股票基金

2018-10-11 18:51:57

随着中国进入降息通道,股市持续火爆,险资也加快了股市布局。北京商报记者统计发现,今年前4个月险资连续加仓,合计超过4000亿元。

昨日,保监会发布前4个月经营数据显示,保险资金运用余额首次突破10万亿元大关,达到了100400.51亿元,较年初增长7.59%。其中,银行存款25435.04亿元,占比25.33%;债券35518.1亿元,占比35.38%;股票和证券投资基金14591.03亿元,占比14.54%;其他投资24856.34亿元,占比24.75%。

从单月来看,今年以来除了3月险资在银行的存款增加外,其他月份都在减少,其中4月减少950亿元。相对而言,险资投资债券总金额较为稳定,一直保持在35000亿元之上。

而险资投资股票和证券投资基金却出现了连续加仓,前4个月分别加仓金额为442亿元、709亿元、1579亿元和1536亿元,合计加仓达到了4266亿元。在2008年以后,如此连续大幅加仓较为罕见。

一位小型险企资金运用部门负责人表示,“目前各保险公司都在频频发行理财型保险,保费规模不断增长,需要寻找好的出口来赢得收益”。一位保险分析人士表示,此前保险公司多数资金存入银行,但多次降息后,明显压缩了其盈利空间,如果不重新进行资金配资,将对理财产品未来的兑付产生较大压力。

当股市多重利好出现后,险企已从去年下半年不断加仓股市。有统计数据显示,险资频频现身上市公司十大流通股股东名单中。保险资管人士表示,在去年末大幅增加股票投资的基础上,预计今年险资股票投资额将较去年倍增。同时,资产证券化将成为保险资金偏好的领域,包括对冲基金在内的新投资工具有望成为关注重点。

在平安证券分析师缴文超看来,保险公司权益投资仓位较市场存在一定滞后性,未来权益类仓位上升的空间较大,权益投资对险企投资收益的弹性很可能在今年得以释放。

那么,险资加仓股市还有多大的空间?去年保监会发布的《关于加强和改进保险资金运用比例监管的通知》中,对保险投资做了明确而具体的规定。从监管比例来看,权益类资产的账面余额占保险公司上季末总资产的监管比例不高于30%。而目前险资投资股市占比为14.54%,距离投资上限仍有很大空间。对外经贸大学保险学院教授王国军曾经预测,今年险资投资股票和证券投资基金的占比将提升至15%左右。

南开大学经济学院保险经济与政策研究中心主任朱铭来表示,中国股市热钱较多,不利于资本市场稳定发展,在新“国十条”引导下,未来保险资金将对资本市场起到平滑与稳定作用。

除了增加权益投资外,险资在不动产投资、基础设施债券计划、股权投资计划等另类投资方面也在不断增加。保监会发布的数据显示,前4个月其他类投资金额分别增加609亿元、726亿元、617亿元和826亿元。

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